[2012.02.18] 谨言慎行

2012-2-24 09:21| 发布者: migmig| 查看: 9777| 评论: 12|原作者: liondada

摘要: 语言识别软件帮助公司擒获不法之徒

公司欺诈行为

谨言慎行

语言识别软件帮助公司擒获不法之徒

Feb 18th 2012 | NEW YORK AND PARIS | from the print edition

一位聪明的窃贼试图隐藏踪迹。

在电影《超人3》中，一位地位低的电脑程序员（上图，理查德•普莱尔[Richard Pryor]饰演）盗走雇主一大笔钱。老板悲伤至极，哀嚎着抓住窃贼可不容易，因为“窃贼可不会显露自己的踪迹，除非他完全是个十足的傻瓜。”就在此时，窃贼溜到停车场，钻进一辆全新的红色跑车中，大声响起广播。

现实世界中，盗贼很少如此名目张胆。要抓到他们的传统方法就是雇佣一位会计，审查账户不正常交易。但是这就像是在飘雪中找寻隐形眼镜（大海捞针）。因此，公司就借助语言识别软件来缩小搜查范围。

盗窃常常出现于侦探所说的“诈骗三因素”，即动机、理由及机会三者相满足的时候。（除了找到急需用钱的明显事实外）为了识别有偷窃动机的员工，反欺诈侦破软件搜寻软件寻找有财务问题的证据。或许像“债台高筑”与“限额销售”会表明有雇员急需一笔意外之财。

要找到合理的理由就更难。一种技巧就是找到似乎对自己的工作不满意的员工，因为有些人可能会告诉自己雇主是家品行不端的公司，遭到窃取利索应当，以此为自己的犯罪行为找到理由。

安永会计师事务所多提供的软件据称可追踪雇员不同时间内的情绪变化：趋势线中的峰值显示“困惑”，“秘密”或“愤怒”，帮助调查者知道该查询谁的电子邮件，何时查询。还有其他软件可以帮助公司发现在网上抱怨的笨蛋，识别潜在罪犯，另一会计师事务所德勤的Jean-François Legault说。

为了产生效果，语言识别软件必须根据不同人群的交谈方式调整侦测。例如，安永公司的软件专家检查金融交易员彼此的电子邮件时，他们的第一反应就是“这些小伙子火气很大”，该公司的反欺诈专员文森特•瓦尔登（Vincent Walden）说。这些电子邮件中特别多的污言秽语。但交易员通常就是这么讲话。反倒是在交易员安静无声的时候，该软件必须保持警惕。

该项目的首席语言学家Dick Oehrle特别讲解了该软件的工作原理。首先，计算程序中输入众多电子邮件，以熟悉雇员的语言。然后由人类律师将同类邮件分为“无关”，“相关”或“严重”等级别。人类反馈与电脑结果达成一致，那么这个系统就会变得灵巧。Oehrle先生说，律师也可通过电脑学习东西（例如移情、对错的区别这些都有可能）。

为了找到有盗窃机会的雇员，该软件搜寻侦探所说的“域外”情形：例如“打我电话”或“来我办公室”这类信息就表明不想谈话被听到。雇员与公司外的人之间的电子邮件含有“啤酒”、“Focebook”或“晚上”这类词汇就表明私交过密。

您的电子邮件有可能作为成堂供物

总部位于康涅狄格州的金融追踪技术公司（Financial Tracking Technologies）跟进一步，做出的软件可以搜寻日历应用程序及出差报销单，以确认哪位成与某个外部投资商联系。该软件可与交易时机有关的信息联系到一起：如在坏消息公开之前抛售。该公司所有者托尼•特纳（Tony Turner）说。

或者审核交易员向某人发送邮件询问可能影响某只股票升（或跌）的交易数量。这就有可能表明有操纵价格的倾向。因此该软件要过滤其他数据，以确定该交易员是否有可能（甚至是间接）通过增加个人投资组合中一个衍生品的价值来获利，总部位于巴黎的美国公司NICE Actimize的经理Frédéric Boulier说。

侦测人员没有此类技术的协助就会“盲目操作”，一位前美国联邦调查局反欺诈探员奥尔顿•希斯莫尔（Alton Sizemore）说。根据直觉进行的调查通常是错误的，而且耗费很高，他说。希斯莫尔先生先任职于总部位于阿拉巴马州的反欺诈咨询公司法庭/战略解决方案公司（Forensic/Strategic Solutions），他认为几乎所有大型金融公司现在都有反欺诈语言识别软件，但是仍不及中小型金融公司的一半。

因此，此类软件还有很大的增长空间。NICE Actimize说该公司的收益逐年上升，但其拒绝提供数据。据位于北开罗莱纳州格林斯博罗的软件开发商APEX Analytix称，潜在用户特别会购买公司全年12月数据“快照”搜寻的单一服务。对一间有万名员工的公司来说，此项花费约4.5万美元。除非公司规模很小，使用软件欺诈的证据总会查到，APEX Analytix公司的约翰•博罗卡（John Brocar）意图说服客户签购要比抽查贵两到三倍的全年软件包时说。

为什么要花这笔钱？部分原因是没有公司愿意被窃取资产。而且也因为贿赂（这要比偷窃更难监察）监管法律越来越严厉。如果美国公司的老总们的下属有贿赂行为，理论上他们也会受刑。瑞士AKW集团的Jonas Dischl-Luell销售搜寻电子邮件地址，查看是否有员工与腐败政府的官员有往来，甚至是间接往来。如果一间公司证明已安装侦查此类行为的系统，并在外部进行调查前已先行展开调查，那么在法庭上便有据可出，从容应对。

感谢译者 liondada 点击此处阅读双语版