[2012.8.11]我的地盘我做主

2012-8-16 11:38| 发布者: migmig| 查看: 10543| 评论: 9|原作者: 花木深深

摘要: 美国监管机构威胁一家主打新兴市场的银行

渣打银行

我的地盘我做主

美国监管机构威胁一家主打新兴市场的银行

Aug 11th 2012 | NEW YORK | from the print edition

近年来，渣打银行股票的交易价格高于其同行，很大程度上是因为其业务集中于非洲、亚洲和中东地区。尽管总部设在伦敦，2011年渣打银行集团税前收入仅5%直接来自美洲，英国本国和欧洲。渣打能在世界经济最富活力的地区做的风生水起，并且极少踏入西方监管雷区。

好景不常在。本周纽约州金融服务局发表一份27页的煽动性的报告后，渣打银行股票应声跳水。前者称后者为“流氓”机构并指控渣打银行帮助伊朗逃脱制裁，隐瞒6万宗交易，涉及总金额达2500亿美元，严重违法。金融服务局称此举将令美国金融系统遭受恐怖分子、武器交易商、毒枭和腐败集团利用。报告注脚称在调查涉及伊朗的交易时，有证据显示，还有“类似的计划”涉及其他受美国制裁的国家，比如利比亚和缅甸。

大肆渲染的语言描述了一些耸人听闻的指控。金融服务局称渣打的行动“有证据显示，渣打银行欺骗监管机构、违反美国法律是得到高层管理者支持”的结果。涉嫌交易都发生在2001至2007年，期间伊朗所受制裁主要来自美国，即使当时也可通过掉头交易来逃避制裁，因此美元支付只要收款方不在美国境内，资金不直接流向伊朗且交易严格记录，就能流出美国。

据DFS称，从2001年渣打就开始和伊朗国家石油公司的委托银行伊朗中央银行有业务往来。每日接受5亿美元的款额。报告称渣打的法律顾问说的客户及支付目的应当保密。结果任何有关伊朗客户的电子转账都被隐瞒。隐瞒工程如此浩大，逐渐变成由系统自动完成。

DFS称并非所有人都睁一只眼闭一只眼。据该报告称，2006年渣打银行美洲区的首席执行官（未提及姓名）给伦敦的渣打银行集团执行总监（未提及姓名）发送讯息，警告与伊业务“可能给集团造成严重的甚至是灾难性的声誉损失。”并且给“像你我”这样的管理层带来“严重的刑事责任”。据接受监管机构采访的一位分行高管称，这位总监回复说“你主管美洲区事务。你有什么权利告诉我们不能和伊朗人进行交易？”

似乎麻烦不止如此。该报告还说渣打的欺骗行为帮凶是德勤会计公司。2004年德勤受雇于渣打，为其违规行为单独提供了一份报告，平息了此前监管机构的调查。相反，DFS称德勤为渣打提供了关于其他银行的机密报告，让渣打了解监管机构如何调查伊朗的资金转账问题。随后，应渣打之要，炮制一份打了一点折扣报告，隐瞒了敏感交易。

渣打银行必须于8月15日之前给DFS 一个解释，其中包括为何不应吊销其在纽约州的营业执照。这种制裁极少见但具有毁灭性打击。尽管渣打的纯美国业务微乎其微，但渣打的整体经营依赖于在其经营的70多个国家间建立起金融纽带。而多数交易以必须通过美国金融系统的美元进行结算。由于像在非洲和亚洲国家为摩根大通集团、北方信托公司和道富银行提供“分托管人”业务，渣打还和美国机构有密切联系。

不同于以往渣打挨了政客或是政府机构的批评，总是痛悔着喋喋不休。这次其回应几乎和DFS的报告一样措辞强硬。渣打称其“强烈否定该监管机构的观点和对事实的描述”，超过99.9%的对伊业务是符合掉头交易规定的，只有1400万美元的交易违犯规定。德勤也同样断然否认，称其“并不认为有违规操作，坚决否认以任何方式帮助渣打违反法律”。

有人指控紧随最近对汇丰银行和巴克莱银行调查其后的是美国监管机构制定的反伦敦日程，因此英国政客也开始采取行动。美国其他机构的报道表示对DFS具有攻击性的姿态表示担忧。DFS是新近成立的，有人怀疑DFS此举是在哗众取宠。

在投资者对最坏结果重新评估后，渣打银行的股价8月8日稍稍回弹。纽约当局最近一次吊销大银行的营业执照还是20世纪90年代的事，对象是国际商业信贷银行。渣打不会被划归此列。但重获其竞争优势，渣打仍面临艰巨任务。和监管机构之间的僵局会拉长不确定性的时间。巨额罚款似乎在所难免。最重要的是，投资者已经得到提醒，渣打大肆鼓吹的新兴市场分行，在这些市场和美国（用作世界外汇储备的美元的印刷国）的不同的价值观面前，可能不堪一击。

小知识：
1纽约金融服务局（DFS）
　　2011年10月3日正式成立，是由纽约州银行厅和纽约州保险部的职能合二为一形成的新部门。主要任务是改革监管纽约的金融服务机构，使其能适应市场的变化，防范金融危机，保护消费者免受市场欺诈。金融服务局监督若干不同类型的机构，涉及租赁、许可、登记注册等。

2 U-turn transaction掉头交易
　　是被禁止的金融交易，指由A国家的银行通过离岸银行为B银行谋取利益。在此事件中，U-turn交易是为伊朗客户在非伊朗银行的金钱进行转账，如英国、中东等地银行，这些钱在美国进行清算。但这些钱既不能从伊朗输出，也不能汇入伊朗。

吼吼我是11日最先发帖的啊~ 大家来尝鲜啊~ 欢迎大神为文中标注蓝色的不确定处献出更好的译本，拍砖~ 相互学习共同进步啊~
今儿在报纸上读到篇相关报道文中所指anti-London agenda 貌似是指美国此举意欲动摇伦敦的金融中心地位~