20130401 比特幣入門

shiyi18

週一, 四月 1, 2013
比特幣入門
經濟學
比特幣
區塊鏈
加密貨幣
Jeffrey A. Tucker

要理解 Bitcoin，我們必須了解我們對市場能為我們創造的未來的想像能力的極限。

舉例來說，30 年前，如果有人說電子文字--數字在空中飛行，並落在我們所有人擁有的個性化收件箱中，我們可以在白天或晚上的任何時間隨意查看--最終會取代一等郵件，你可能會說這不可能。

畢竟，連 Jetsons 都沒有電子郵件。Elroy 把老師的紙條帶回家。不過，電子郵件在很大程度上已經取代了一等郵件，就像簡訊、社交網路、私人訊息，甚至是透過網際網路語音傳輸的數位電子郵件正在取代傳統電話一樣。

事實證明，未來真的很難想像，尤其是當企業家專門以創新為我們帶來驚喜的時候。即使是最天馬行空的夢想家，市場也總是比他們聰明，而且他們肯定比那些老是說：這不可能、那不可能的知識份子更聰明。

今天也是一樣。如果我說數位貨幣最終可能取代政府紙幣呢？天知道我們需要一個替代品。

一次解決一個位元組的問題
在現代，金銀是貨幣的雛形，它由擁有者和使用者控制。然後政客們掌握了它--控制了每筆交易中一半的利益--看看他們做了什麼。今天，貨幣根本沒有任何根基，其價值受制於中央規劃者、政客和貨幣官僚的一時興起。當我們考慮到市場正在推動我們日常生活其他方面的創新時，這個系統就顯得不太現代化了。

也許這只是時間問題。實用性是無法否認的： 遊戲玩家需要可以交易的代幣。數位不動產需要買賣。金錢也變得越來越名義化，電匯、銀行電腦系統和卡網路都是用來移動「金錢」的。整個世界逐漸遷移至數位領域，但傳統的貨幣卻依附在地面上，依附在政府擁有或控制的金庫中。

怪才們在 1990 年代開始研究，並開發了許多原型 - 現金、比特金、RPOW、b-money，但它們都因為相同的原因而停滯不前： 它們的供應量無法被限制，也沒有人能想出如何讓它們無法被雙倍或三倍花費。通常來說，可重複性是一件很棒的事情。你可以寄給我一張圖片，但仍然可以保留它。你可以寄一首歌給我，而不會失去對你的控制。網際網路讓無限複製成為可能，這對於媒體和文字，以及 3-D 列印，甚至是物件來說，都是一件很棒的事。但複製性並不是一種有利於交易媒介的特徵。

畢竟，除非貨幣稀缺，而且複製受到嚴格控制，否則貨幣是沒有用的。想想黃金本位。世界上有固定數量的黃金，只有通過辛勤工作和實際支出，黃金才能進入經濟生活。黃金必須被開採。所有黃金都可以與所有其他黃金互換，但當我擁有一盎司黃金時，你不能同時擁有它。這樣的系統如何複製到數位領域？如何才能為可替代的數位商品分配所有權，並確保這些所有權與相關財產具有絕對的黏性？

跟著錢走
事情終於發生了。2008 年，一個名叫 「中本聰 」的人創造了比特幣。他並不是第一個解決雙重消費問題的人。有一種叫做 e-gold 的貨幣就解決了這個問題，但它的缺點是有一個中央實體負責，用戶必須信任它。比特幣消除了這個中心失敗點，讓礦工自己不斷地驗證交易記錄。他讓每個用戶下載所有現有比特幣的完整帳簿，這樣每個比特幣都可以被檢查其所有權，並且不會在同一時間被使用超過一次。在他的系統中，每個錢幣都有所有者，而且系統無法被玩弄。

此外，中本建立了一套挖礦系統，試圖複製金本位的經驗。CPU 電力必須解決的數學方程式隨著時間的推移變得越來越難。早期的創造者很容易，就像早期的礦工可以從河裡淘金，雖然後來他們必須挖到山裡。Nakamoto 設定了可挖出的硬幣數量限制（2140 年前可挖出 2100 萬個硬幣。） (目前每 20 秒左右就會挖出一個新幣，每秒鐘就會發生一筆交易）。

他將自己的代碼完全開放源碼，讓所有人都能使用，這樣就能得到信任。而且支付系統採用了最先進的加密方式，所有人都能看到公開密鑰，而加密系統則使其與私密密鑰的連接無法被發現。

沒有人會掌管這個系統，每個人都會掌管這個系統。這就是開放原始碼的意義，也是 WordPress 成為軟體社群中強大力量的動力。這樣就不需要審計比特幣運動了。信任、匿名、速度、嚴格的產權，以及可以在基礎設施之上建立應用程式的可能性，讓它變得完美。

比特币于 2008 年 11 月 1 日正式上线。要真正理解為什麼這很重要，請考慮當時的時代。當時整個政治和金融機構都陷入了全面的恐慌。房地產市場崩潰，拖垮了主要銀行的資產負債表。投資銀行正以前所未有的速度卸下抵押支持證券。運送貨物的船隻無法離岸，因為他們找不到保險債券的支持者。有那麼一瞬間，世界似乎要毀滅了。共和黨佔領白宮，但不可思議的事還是發生了： 政府和中央銀行決定嘗試全面拯救整個系統，花費和創造數萬億的新紙票券來填滿銀行金庫。

很明顯，政府紙幣失效了。一個數碼的替代品必須存在。是什麼賦予了比特幣價值？有幾個因素。它不固定於任何現有的貨幣，所以它可以根據人類的價值浮動。它是由真實的東西製造出來的：那些推動全球市場經濟發展的1和0。雖然 1 和 0 可以無限複製，但新錢幣卻不能，這要歸功於一個系統，在這個系統中，錢幣及其公開密鑰受到嚴格控制，每筆交易的總帳都會被更新。通過與其他貨幣以及商品和服務的即時轉換，可以不斷檢查其穩健性。這個模式似乎是不可攻破的，它是第一個真正解決了之前嘗試中所有問題的數位貨幣。

一個屬於自己的比特幣
讓我們把時間快進到 2013 年 3 月。我驕傲地擁有了我的第一個 Bitcoin。我的钱包就在我的智能手机上。就在三年前，一些精彩的應用程式已經圍繞著比特幣開發。雖然我有點技術，但我不是火箭科學家，而且我很確定我不在行列中。但這就是數位機構的發展方式，讓它變得更容易使用。在我成為比特幣擁有人的同一次活動中，我也使用了一台比特幣自動櫃員機。我把綠色的東西放进去，把我的數碼錢包舉到掃描器前，然後我就感覺到我的智能手機嗡嗡作響。實體變成了數碼。太美了。

但我還是想知道我到底能用這些東西做什麼。就在這個時候，比特幣產品的消費世界出現在我面前。我們不只是在談論 Silk Road--一個因輕鬆、匿名買賣毒品而臭名昭著的網站。比特幣商店到處都是。還有一些服務，你可以從任何有比特幣介面的網站購買。比特币期货市场的讨论越来越多。一些公司傳言要用比特幣上市，從而繞過整個證券交易委員會。其影響令人匪夷所思。

神聖的鉗子
不過，我還是一個喜歡觸覺的人。我需要體驗一些東西。所以我去了其中一個網站。我買了我看到的第一件產品（為什麼，我不知道）。那是一把用來壓接電纜的鉗子。我輸入了我的送貨地址，然後出現了一張紙條，上面寫著是時候付款了。這就是我期待已久的時刻。螢幕上跳出一個 QR 碼--看起來像三維條碼的有趣方形設計。我舉起「錢包」掃瞄。不到兩秒鐘，事情就辦妥了。這比 Amazon 的一鍵訂購系統還要簡單。我的心狂跳起來。我從椅子上跳了起來，在房間裡又唱又跳。不知怎的，我第一次徹底看到：這就是未來。

兩天後，鉗子到了，儘管我對它沒有任何用處，但我仍然很珍惜它。

當令人驚訝的塞浦路斯危機大規模襲來時，比特幣已經起飛了。政府在談論扣押銀行存款作為拯救整個系統的方法。在這段期間，比特幣的價值基本上翻了一倍。媒體報導說，不僅在塞浦路斯，在西班牙、意大利和其他地方，人們都在掏出政府貨幣並兌換成比特幣。以美元計價的比特幣價格飆升。另一種說法是：以比特幣計算的商品和服務的價格在下降。是的，這就是主流經濟學家斥責為 「通貨緊縮 」的令人厭惡的系統。著名的凯恩斯主义者保罗-克鲁格曼（Paul Krugman）甚至说，比特币最糟糕的地方在于人们囤积而不是消费，从而复制了他最痛恨的金本位制的特征！在我看來，他可能已經為比特幣背書了。

迷戀和怨恨
在這段時間裡，我對比特幣的體驗更加深刻。我開始用 Skype 和朋友聯繫，掃描他們的 QR 代碼，進行貨幣交易。根據我的經驗，我開始誘使其他人也迷上比特幣：你必須擁有才能相信。在買賣、使用比特幣一整天之後，我有了一種奇怪的體驗，那就是反感我必須用普通的美元支付打車費。

如何獲得比特幣？這個過程可能有點棘手。您可以查找 localbitcoins.com，然後找一個當地人與您見面，用現金交換比特幣。通常，這種交換是以 10% 到 50% 的高溢價進行的，這取決於當地市場的競爭程度。可以理解為什麼人們不願意這樣做，不管它有多安全。在通宵咖啡廳與陌生人見面，進行不尋常的數位貨幣兌換，看起來就是有點可疑。

較傳統的途徑是前往許多線上賣家之一，連結您的銀行帳戶並購買。這個過程可能需要幾天時間。然後，當您開始轉移資金時，您可能會對目前市場上存在的限制感到驚訝。鑒於需求量很大，網站會根據可用性來定量出售比特幣。從非擁有者到真正擁有者可能需要 10 天或更長的時間。但是一旦你擁有了它們，你就可以去比賽了。發送和接收資金從未如此簡單。

懷疑？
截至目前，一個比特幣的交易價為 88.249 美元。 就在三年前，它還在 0.14 美元徘徊。很多人看到目前的市場就會想，這肯定是一個投機泡沫。這可能是真的，但也可能不是。人們正在用一張不穩定的法定紙張，交換一個擁有不可複製的真實名稱的東西。每個人都知道在任何時候有多少比特幣存在。任何人都可以觀察到即時發生的交易。比特幣的價格可以上上下下，這沒問題，但這裏沒有真正的投機活動，而這些投機活動是比特幣市場本身所內生的。

這是傳銷嗎？金字塔計劃的特點是多於一個人對相同的金錢或物品有相同的要求。這在比特幣上是不可能的。比特币项目的设置方式是严格的产权制度，没有例外。事實上，在三月初，系統出現了一個短暫的小插曲，一些新的錢幣被一組開發者批准，但沒有被另一組開發者批准。系統出現了 「分叉」。價格開始下跌。開發人員迅速解決了爭端，最終系統和價格恢復正常。這就是開放原始碼系統的優點。

但是，有些人模糊地認為，單靠幾個編寫程式的人是無法創造出新的貨幣的，這又是怎麼回事呢？好吧，如果你回顧一下奧地利貨幣理論家 Carl Menger 所說的話，他指出類似的過程正是黃金成為貨幣的過程。每種新貨幣一開始都不會被所有人使用。它一開始只被 「最有眼光和最有能力的節約者 」使用。他們的成功行為隨後被其他人效仿。換句話說，貨幣的出現牽涉到企業家精神，也就是對發現和提供新事物的機會保持警覺。

利維坦利器
但是政府打擊呢？毫無疑問，這種嘗試將會出現。政府機構已經對可能出現的情況表示了一定程度的惱怒。但政府一直無法控制現金經濟。要控制一種沒有中央銀行、有加密功能、每天有數百萬用戶的虛擬貨幣，難度將無以倫比。控制這種虛擬貨幣是不可想像的。

曾經有一段時間，認為電子書會取代實體書籍是個荒謬的想法。當我第一次看到早期的電子閱讀器時，我嗤之以鼻。現在我發現自己正在為我的實體書籍尋找一個家，並且開始大量購買電子書。這就是市場帶給我們的驚喜。沒有中央計劃者的科技讓夢想成真。

比特幣有可能會失敗。也許這只是第一代。也許數以千計的人會在第一輪中失去他們的襯衫。但是錢的數位化會來嗎？當然會。會一直有懷疑者存在嗎？絕對會。但在這種情況下，他們不是主宰者。無論我們是否認同或完全理解，市場都會做他們該做的事，建構未來。未來不會被阻止。
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